Rendimiento con criptomonedas en 2025: Yearn, Aave y Bleap

Este contenido es únicamente con fines educativos y no debe considerarse asesoramiento financiero. Las inversiones en criptomonedas conllevan riesgos, incluida la posible pérdida de capital. Haz siempre tu propia investigación o consulta con un asesor autorizado antes de invertir.

Cómo generar rendimiento con tus criptomonedas en 2025

En 2025, los usuarios de criptomonedas disponen de varias formas de obtener rendimiento haciendo que sus activos sean productivos. En lugar de dejar estables o ETH inactivos, pueden depositarse en protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) que reparten retornos a través de préstamos, staking o comisiones.

Ejemplos actuales incluyen la vault de USDT de Yearn en Polygon con ~5,5% APY, los mercados de préstamos de Aave con entre 4,3% y 4,8%, y los pools de stablecoins de Curve con rendimientos inferiores al 1%. Bleap también integra estrategias con hasta un 11% en stablecoins USD, 5% en stablecoins EUR y entre 3% y 4% en staking de ETH, manteniendo siempre el control no custodial y ofreciendo además una tarjeta Mastercard con un 2% de devolución.

¿Qué es el rendimiento en criptomonedas?

En criptomonedas, el rendimiento es el retorno que se obtiene al poner los activos digitales a trabajar. Esto ocurre cuando se prestan, se depositan en staking o se aportan como liquidez, en lugar de simplemente mantenerlos en una cartera.

Las fuentes de rendimiento se asemejan a las de las finanzas tradicionales, pero adaptadas a la cadena de bloques. Los prestatarios pagan intereses cuando toman préstamos, los intercambios descentralizados distribuyen comisiones de negociación a los proveedores de liquidez, y las blockchains recompensan a los validadores por ayudar a asegurar la red. En DeFi, estos mecanismos suelen agruparse en estrategias automatizadas, una práctica conocida como "crypto yield management" o "yield farming".‍

APY vs. APR: por qué importa en el rendimiento cripto

Al comparar oportunidades de rendimiento, a menudo aparecen APR (Tasa de Porcentaje Anual) y APY (Rentabilidad Anual Equivalente). El APR refleja la tasa anual base sin capitalización, mientras que el APY incluye los beneficios reinvertidos.

Por ejemplo, un 5% APR significaría 1.050 € a partir de un depósito de 1.000 € tras un año. Si esa misma tasa se capitaliza a diario, el APY efectivo se convierte en 5,13%. Aunque la diferencia parezca pequeña, se amplía con depósitos mayores o periodos más largos.

Por eso Yearn informa en APY, ya que sus vaults capitalizan automáticamente, mientras que Aave muestra APR, lo que requiere reinversión manual para lograr el mismo efecto que el APY.‍

Formas de generar rendimiento con tus criptomonedas

En agosto de 2025, las oportunidades de rendimiento para stablecoins y ETH son las siguientes:

Plataforma

Activo(s)

Tasa (ago 2025)

Capitalización

Notas

Bleap Earn

Stablecoins en USD

Hasta 11% APY

Automática

Impulsado por Angle y Sky, sin comisiones de entrada.

Bleap Earn

Stablecoins en EUR

Hasta 5% APY

Automática

Atractivo para ahorros en euros.

Bleap ETH Staking

ETH

~3–4% APY

Automática

Integración con Lido con control no custodial y tarjeta con devolución del 2%.

Yearn v3 USDT Vault

USDT

~5,5% APY

Automática

La *vault* se redistribuye entre estrategias DeFi para optimizar rendimientos.

Aave v3 Lending

USDC

4,67% APR (~4,78% APY)

Manual

Préstamos transparentes; se requiere reinversión para capitalizar.

USDT

4,34% APR (~4,44% APY)

Manual

El rendimiento varía según la demanda de préstamos.

DAI

4,25% APR (~4,34% APY)

Manual

Ligeramente menor pero más estable.

Curve Stable Pools

USDC/USDT/DAI

~0,6% APY

Automática

Rendimiento basado en comisiones; solo sube con incentivos.

Ejemplo: usar Yearn en Polygon

Si quieres explorar el yield farming en Polygon, la vault de USDT de Yearn ofrece una entrada sencilla. Supongamos que comienzas con 100 € en USDT:

1. Configura una cartera como MetaMask o Zerion.
2. Compra USDT en Polygon usando Bleap, que entrega stablecoins a tu cartera sin comisiones.
3. Obtén una pequeña cantidad de MATIC para pagar las comisiones de Polygon (normalmente menos de 0,10 €).
4. Entra en yearn.fi, conecta tu cartera y selecciona la vault de USDT en Polygon.
5. Deposita tu USDT y recibirás un token de recibo que representa tu posición.
6. Desde ese momento, tu rendimiento se capitaliza automáticamente.
   

Cómo simplifica Bleap la gestión del rendimiento cripto

Aunque Aave, Curve y Yearn son herramientas potentes, pueden resultar complejas para usuarios nuevos. Bleap simplifica el proceso al combinar staking y gasto en una única aplicación no custodial.

Con Bleap, es posible adquirir stablecoins sin comisiones, depositarlas en estrategias impulsadas por Angle y Sky, y obtener APYs variables. El staking de ETH mediante Lido está integrado directamente, lo que permite obtener rendimientos sin necesidad de configurar validadores. Además, las criptomonedas permanecen disponibles para gastar con la tarjeta Mastercard de Bleap, que devuelve un 2% en cada compra, haciendo que sean productivas y a la vez utilizables en la vida diaria.

Estrategias de generación de rendimiento con Bitcoin

Aunque Bitcoin no genera rendimiento de forma nativa como ETH o las stablecoins, los recientes avances en BTCFi (Bitcoin DeFi) están ampliando estas posibilidades sin comprometer la autocustodia.

Además de envolver BTC (WBTC o tBTC) para usar en Aave o Curve, los titulares de BTC pueden ahora explorar:

• Babylon Protocol – Permite hacer staking con BTC nativo para ayudar a asegurar redes de prueba de participación y obtener rendimiento sin envolver.
• Lombard Finance – Emite LBTC, un token de staking líquido respaldado por BTC, que puede desplegarse en varias cadenas para obtener retornos adicionales.
• Solv Protocol – Ofrece SolvBTC, un token de utilidad de Bitcoin diseñado para oportunidades de rendimiento entre cadenas.
• Coffer Network (CoBTC) – Habilita estrategias de rendimiento no custodial con retornos automatizados sobre BTC.
  

Resumen: cómo BTCFi amplía las opciones

Antes, obtener rendimiento en BTC exigía envolverlo en WBTC/tBTC para usarlo en DeFi de Ethereum. Con BTCFi, ahora es posible:

• Hacer staking con BTC nativo directamente y generar rendimiento sin necesidad de puentes.
• Reapostar o capitalizar ganancias en varias redes con protocolos como Babylon.
• Beneficiarse del staking líquido a través de LBTC de Lombard, que permite un mayor despliegue del activo.
• Acceder a tokens de utilidad entre cadenas como SolvBTC para interoperabilidad y rendimiento.
• Usar herramientas de automatización no custodiales como CoBTC para estrategias de rendimiento.
  

Riesgos del yield farming

Todas las estrategias de rendimiento implican riesgos. Los contratos inteligentes pueden ser explotados, las stablecoins pueden perder su paridad y los tipos de interés fluctúan según las condiciones del mercado. Incluso plataformas muy auditadas como Yearn, Aave, Curve o Lido no están exentas de riesgo.

También es importante distinguir entre APY estimado (basado en condiciones actuales) y retornos realizados (lo que efectivamente obtienes). Una vault que hoy muestra un 5,5% puede ofrecer menos mañana si baja la demanda de préstamos o cambian las estrategias.

La diversificación y una asignación cuidadosa son esenciales para gestionar estos riesgos.

Las mejores formas de generar rendimiento en 2025

En 2025, las oportunidades de rendimiento en criptomonedas siguen siendo diversas y competitivas. En Polygon, la vault de USDT de Yearn ofrece un 5,5% APY, Aave proporciona entre 4,3% y 4,8% en las principales stablecoins, y Curve se mantiene por debajo del 1% salvo incentivos adicionales.

Más allá de eso, Bleap integra hasta un 11% APY en stablecoins USD, 5% en stablecoins EUR y entre 3% y 4% en staking de ETH, todo dentro de una sola aplicación no custodial.

Dudas frecuentes sobre el rendimiento en criptomonedas

¿Cómo se obtiene rendimiento con stablecoins?

El rendimiento se genera al depositarlas en mercados de préstamos como Aave, agregadores como Yearn o aplicaciones integradas como Bleap que emplean los protocolos Angle y Sky.

¿Es seguro el staking de ETH?

El staking con Lido es relativamente seguro, aunque existen riesgos como el slashing de validadores o posibles fallos en el protocolo.

¿Qué es mejor, APR o APY?

Ninguno es estrictamente mejor; cumplen funciones diferentes:

• APR (Tasa de Porcentaje Anual): muestra la tasa base sin capitalización. Es más simple y facilita comparar tasas en bruto entre plataformas.
• APY (Rentabilidad Anual Equivalente): incluye la capitalización, por lo que refleja el retorno real si se reinvierte.
  

¿Qué es una stablecoin generadora de rendimiento?

Es una stablecoin (USDT, USDC, DAI) que se ha depositado en un protocolo DeFi para generar rendimiento, ya sea mediante préstamos, staking o provisión de liquidez.